एंटी-मनी लॉन्डरिंग (AML) नीति

1. परिचय
2. वेंट्राट्रेड AML नीति
3. खाता खोलने की प्रक्रियाएँ – अपने ग्राहक को जानें नीति (“KYC”)
4. बैंक खाता आवश्यकताएँ
5. धन निकासी प्रक्रिया
6. अनुपालन फुटनोट

एंटी-मनी लॉन्डरिंग नीति परिचय

VentraTrade.com का संचालन Luxon LTD द्वारा किया जाता है, जो सेंट लूसिया में स्थित है, रजिस्ट्रार द्वारा पंजीकृत संख्या No.2025-00541 के तहत अंतरराष्ट्रीय व्यापार कंपनियों के रजिस्ट्रार द्वारा पंजीकृत है, जिसका पंजीकृत कार्यालय Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd., Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia पर है।

VentraTrade प्रासंगिक अधिनियमों और नियमों के अनुसार कार्य करता है, जिसमें शामिल हैं:

• वित्तीय बुद्धिमत्ता केंद्र अधिनियम, 2001 (अधिनियम संख्या 38 वर्ष 2001)

• आतंकवाद और संबंधित गतिविधियों के खिलाफ संवैधानिक लोकतंत्र की सुरक्षा अधिनियम, 2004

• वित्तीय बुद्धिमत्ता केंद्र संशोधन अधिनियम (2008 और 2017)

• वित्तीय क्षेत्र नियामक अधिनियम, 2017

• मनी लॉन्डरिंग और आतंकवादी वित्तपोषण नियंत्रण नियामक के तहत वित्तपोषण नियंत्रण नियम

VentraTrade धन laundering, आतंकवादी वित्तपोषण, और संबंधित खतरों से लड़ने के लिए FATF अनुशंसाओं के अनुसार भी कार्य करता है।

वेंट्राट्रेड AML नीति

VentraTrade धन laundering को रोकने और संदेहास्पद लेनदेन की पहचान करने के लिए समर्पित है। प्रमुख उपायों में शामिल हैं:

• ग्राहक की पहचान और निवास स्थान की पुष्टि करना

• ग्राहक के व्यवसाय की प्रकृति को समझना

• व्यापार संबंध के उद्देश्य और धन के स्रोत की जांच करना

• संदेहास्पद लेनदेन की निगरानी और रिपोर्ट करना

• व्यापार संबंध समाप्ति के बाद कम से कम 5 वर्षों तक रिकॉर्ड बनाए रखना

• ग्राहक के स्थान के अनुसार प्राधिकृत निकायों को संदेहास्पद गतिविधियों की रिपोर्ट करना

इसके अतिरिक्त, VentraTrade:

• व्यक्तिगत पहचान सूचना कम से कम वार्षिक आधार पर एकत्र, सत्यापित और अपडेट करता है

• संदेहास्पद लेनदेन और गैर-मानक व्यापार स्थितियों पर नज़र रखता है

• तीसरे पक्ष या नकद जमा नहीं करता

• फाइल पर खाता नाम के लिए जमा का मिलान करता है

• ग्राहक के गृह देश से बाहर के बैंक खातों से वित्तपोषण की निगरानी करता है

• धन laundering या आपराधिक गतिविधियों से जुड़े लेनदेन को अस्वीकार करने का अधिकार रखता है

• सभी ग्राहक धन को जमा और निकासी के लिए अलग, विभाजित खातों में रखा जाता है

खाता खोलने की प्रक्रियाएँ – अपने ग्राहक को जानें (KYC)

खाता खोलने की आवश्यकताएँ:

• ग्राहकों को यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (EEA) के बाहर स्थायी निवास होना चाहिए और 18 वर्ष से ऊपर होना चाहिए

• व्यक्तिगत और आर्थिक जानकारी के साथ खाता खोलने का आवेदन पूरा करें

• अनुचितता परीक्षण पूरा करें

• पहचान दस्तावेज़ प्रदान करें (पहचान का प्रमाण और निवास का प्रमाण)

समयसीमा:

• ग्राहकों के पास आवश्यक दस्तावेज़ प्रदान करने के लिए 1 महीने का समय है। ऐसा नहीं करने पर आवेदन अस्वीकृत किया जाएगा, और किसी भी जमा को मूल विधि के माध्यम से वापस कर दिया जाएगा।

पहचान दस्तावेज़ – पहचान का प्रमाण:

• मान्य पासपोर्ट

• राष्ट्रीय पहचान पत्र

• सरकारी जारी पहचान (जैसे, चालक का लाइसेंस)

• निवास परमिट

ग्राहक के नाम पर होना चाहिए जिसमें स्पष्ट फोटो हो; समाप्ति पर अपडेट किया गया।

निवास का प्रमाण:

• यूटीलिटी या फोन का बिल

• बैंक का बयान

• सरकारी दस्तावेज़ (कर का बिल या निवास प्रमाण पत्र)

हाल ही का होना चाहिए (6 महीने से अधिक पुराना नहीं), नाम, स्थायी पता, और जारी करने की तिथि प्रदर्शित करें; कम से कम वार्षिक आधार पर अपडेट किया गया।

VentraTrade आवश्यक होने पर अथवा अतिरिक्त दस्तावेज मांग सकता है।

बैंक खाता आवश्यकताएँ

VentraTrade खाता धारकों के पास अपने नाम पर मान्य बैंक या क्रेडिट कार्ड खाता होना चाहिए। प्रमाण पत्र को खाता आवेदन में प्रदान किए गए नाम और पते से मेल खाना चाहिए।

धन निकासी प्रक्रिया

निकासी सख्त सिद्धांतों का पालन करती है ताकि धन को मूल स्रोत पर वापस भेजा जा सके:

1. सही खाता जानकारी के साथ एक हस्ताक्षरित निकासी अनुरोध पूरा करें

2. प्रपत्र को VentraTrade वित्त विभाग के पास जमा करें, जो:

   • खाता संतुलन की पुष्टि करेगा

   • दस्तावेजों और खाता अनुमोदन की पुष्टि करेगा

   • होल्ड या निकासी प्रतिबंधों की जांच करेगा

   • सुनिश्चित करेगा कि धन मूल जमा विधि के माध्यम से निकासी की जा रही है

   • संदेहास्पद गतिविधियों के लिए जमा इतिहास की समीक्षा करेगा

   • बैंक खाता विवरण की पुष्टि करेगा

यदि कोई समस्या नहीं पाई जाती है, तो धन जारी किया जाता है। संदिग्ध गतिविधि VentraTrade AMLCO और प्रबंधन द्वारा समीक्षा शुरु करती है, जो यह तय करते हैं कि नियामक निकायों को सूचित करना है या नहीं।

नोट: निकासी करने के लिए खातों का सत्यापन होना चाहिए।

अनुपालन फुटनोट

• AML अनुपालन प्रक्रियाएँ उपरोक्त वेंट्राट्रेड अनुपालन टीम दिशानिर्देशों का सारांश प्रस्तुत करती हैं

• पूर्ण अनुपालन नीति योग्य संस्थाओं, नियामकों और प्रतिपक्षों के लिए उपलब्ध है

• VentraTrade दस्तावेजों की वैधता के संबंध में अंतिम प्राधिकार रखता है

ग्राहकों को मान लेना चाहिए कि प्रस्तुत सभी जानकारी निम्नलिखित के लिए उपलब्ध हो सकती है:

1. कंपनी के स्थापना देश में सक्षम नियामक प्राधिकरण

2. भेजे गए धन का मूल देश

3. निकाली गई/वापसी की गई धन का गंतव्य देश

VentraTrade व्यवसाय नहीं करेगा यदि धन आपराधिक गतिविधियों या अवैध खाता लेनदेन से आता है।

कंपनी अपनी AML नीति की समीक्षा या संशोधन किसी भी समय कर सकती है। यह नीति सूचनात्मक है और अनुबंधात्मक रूप से बाध्यकारी नहीं है।

अनुपालन संपर्क:

• ईमेल: compliance@ventratrade.com

• पता: अनुपालन विभाग, Luxon LTD, Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd., Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia

• वेबसाइट: www.ventratrade.com

• ईमेल: info@ventratrade.com